家族辦公室　專業守護富豪資產
創造百年家族榮耀

一代拚搏、二代積累，想要富過三代、打造百年輝煌，除了必須持續在守成中開拓，更重要的是做到全方位財富管理和家族服務，使資產得以長期發展，而建立「家族辦公室」正是全球富豪信賴的資產管理之道。

近10年，許多臺灣老牌家族企業，因為創辦人的離世，掀起一場又一場的家變、甚或家醜，被迫赤裸裸地搬上檯面。
臺灣知名航海企業預立遺囑獨厚二房，但身故後的接班與遺產分配卻完全變調；伴隨臺灣人成長記憶的汽水品牌，十幾名堂兄弟間為了公司的土地資產及所有權，爭執不休，甚至對簿公堂。
這些公司都擁有家族最光榮的商譽，卻因為第一代的殞落，資產成了爭執的癥結，無法圓滿傳承。 

家族辦公室
量身打造家族資產管理

企業中的家族成員之所以會起衝突，並非全然是關係不好，40％的衝突是源自於對企業戰略的看法分歧，而60％的衝突則來自於對資產分配不確定性而感到惶恐不安的家族成員。解決家族衝突，不能只靠親情，更需要科學方法，亦即要「組織化」和「制度化」，「家族辦公室（family office）」正是一個解決方案。

家族辦公室源起於歐洲，由相關領域專家組成，致力於一個或多個超高淨值人士或家族的財富管理，以及私人需求等事務的私人公司或組織機構。
從1838年 J.P. 摩根家族成立財團管理家族財富，到1868年梅隆銀行的 Thomas Mellon 創立了第一個家族辦公室，迄今全球億萬富豪面臨財富無法隔代保存的問題，越發趨向以家族為中心的資產管理模式，借鏡歐洲，設立「家族辦公室」，由專業人士管理資產。

順應全球高端族群的需求趨勢，擁有近30年專業移民、稅務、投資與家族財富管理經驗的元治國際顧問何姵締董事長，推動「元治家族辦公室」是家族傳富和家族管理的最高型態，打造一站式全方位財富管理與家族服務。

所謂一站式，顧問須具備財富管理、財富傳承、稅務規劃、金融產品整合、保險規劃，以及投資移民等專業能力，使其 VIP 家族資產能夠順利進行跨代傳承和保值增值，並兼具「超越純金融服務領域」的規劃，例如：家族憲章、公司治理、禮賓服務、企業諮詢、接班人計劃等，協助家族在沒有利益衝突的和諧環境中，實踐家族治理和傳承，完成守護家族理念和期望，進而創造家族榮耀。

創造最佳報酬
更能回饋社會正循環

元治國際顧問董事長何姵締表示，基於「認識你的客戶（Know your customer, KYC）」嚴謹的金融理念，「元治家族辦公室」具備四大功能面：金融、家族、社會、人力。

所謂「金融面」指的是，提供家族財富集中化管理，優化配置與有效監督考核，以及家族財務的風險管理、稅務規劃、投融資管理等，並且遴選、監督投資團隊。

「元治本身專業團隊，擁有國際私人銀行高端財務經驗豐富的精英與臺灣、中國、美國會計師、律師及移民、保險專家，提供臺灣富豪家族靈活創造境內、境外的最佳投酬率，準確將客戶成本降到最低，讓資產保值與增值，更樂意將獲利投身公益，永續回饋社會。」何姵締說。

透過家族辦公室的「社會面」功能，建構家族慈善事業、維繫家族社交活動及聲譽，促進家族成員向心力與社會使命感，進而提升家族企業本身的內部治理，元治顧問將輔佐評選合適的慈善規劃與公關人選，讓取之社會的財富，透過信託、基金會等成立，綿延愛的影響力。此外，對於有意參與社會政治的家族期許，將提出專業建議與規劃，為富豪家族擴大影響版圖。

至為關鍵的「家族面」功能，則是有效治理臺灣富豪「家務事」的重要規劃。
「讓每個家族成員都能了解活著的使命，讓家族資產不僅『量化』永續獲利，更能『質化』傳承信念」¹。
董事長何姵締認為，藉由專業律師團隊制定家族憲章，將家族的權利與義務、獎勵與罰則逐一規範，並召集家族開會、簽訂憲章並公證，以此世代傳承。家族嫡庶的權責分配、公司治理分工，透過家族辦公室的專業團隊，從家族大會召集與其他日常管理、全球多處住宅及藝術品等非金融資產管理，以及規劃家族傳承機制，讓每位成員遵從第一代的信念意志，共同守護家族完整的繁華與榮耀。

量化指數字的增減，廣泛地指資產、金錢；質化則廣泛地指意義、價值觀念改變、社會使命、教育、成長等，凡與數字無關的一切都稱為質化。

不只永續財富
只要傳承理念、守護家族

接班人，便是家族辦公室「人力面」的功能。像是年輕家族成員教育養成，除了規劃國外留學教育，經由投資移民來做長遠投資規劃，享受財稅自由、永久居留與工作權的福利。也可運用「系統規劃接班培育」，協助企業主做一個可以百年營運的系統規劃與理念，並鼓勵創新與創業，賦予接班人專業能力與願景使命，這些都能交由專業顧問團隊規劃。「每個家族企業與資產，都是上一代送給後代子孫的最後一份禮物，必須永不間斷地去執行治理、實踐理念。」以謹慎的態度守護託付，元治家族辦公室擁有各區域專精的顧問，並與私人銀行、上海佰利諾金移民擁有密切的合作關係，集合多方之力，具最完備的優勢。當全球富豪家族都已提早10∼20年將資產交給家族辦公室運籌，元治家族辦公室的堅強團隊，已然為臺灣富豪家族匯聚全球最佳資源，創造最大資產利益與頂級家族服務，為百年家族榮耀奠基。