2018-11-17 01:36經濟日報 記者葉憶如／台北報導

APG第三輪初步評鑑，雖然多家金融業主管之前多對外回應對評鑑結果滿意，但初評報告出爐，境外金融風控與金融監理仍被APG認為面臨很大挑戰並列出多項缺失，「仍有很長的路要走」。金管會副主委黃天牧昨日表示，金管會12月將提出因應方案與改進措施。

國內金融業此次有13家銀行、二家證券與二家人壽參與第三輪評鑑，離岸金融被APG盯上並羅列相關缺失，除了包括銀行、證券與保險的OBU、OSU、OIU在國家風險評估不足外，在客戶審查義務上，APG認為國內過於依賴基本文件，實質受益權辨識過度依賴經濟部資訊，且並非即時及最新資訊。實務程序上，辨識外國客戶複雜結構、外國信託實質受益權及境外公司控制權都存在問題。

APG措詞較嚴厲為「OBU面臨最大挑戰，評鑑團對整個行業最近更新客戶深度和品質都有疑慮。中華台北應評估OIU與OSU產業弱點並與業者分享」。

至於金管會負責的金融監理，APG也認為，對防洗錢資恐裁罰過輕未完全有效或符合比例。對高風險案件太依賴基本資訊辨識，缺乏相關風險抵減措施，且國內機構過度依賴機關發布的洗錢表徵，應再強化以風險為本的管理等。